De façon à alléger vos impôts, optimiser le rendement de vos placements, gérer vos risques de façon adéquate, éviter les pertes de temps et avoir la satisfaction de mettre vos affaires en ordre.

Après l'analyse de votre situation et soumissions des recommandations, vous serez en mesure de comparer clairement votre situation financière actuelle avec les prévisions établies.

L’analyse des besoins financiers répond aux questions suivantes:

• Quels avantages la planification financière peut-elle me procurer maintenant et dans l'avenir?
• Quelles sont les prestations que les gouvernements verseront en cas d’invalidité, à la retraite, ou à mon décès?
• Comment m’assurer que j’atteindrai l’indépendance financière que je souhaite?
• De combien d’argent ma famille aurait-elle besoin par année?
• Quel montant de capital produira ce revenu?
• Quel est le meilleur moyen de constituer ce capital dans ma succession?

Par une approche humaine et convivial, nous allons élaborer pour vous un plan personnalisé qui vous permettra de faire le point sur votre situation financière actuelle et future et de déterminer dans quelle mesure votre programme actuel vous permettra d’atteindre vos objectifs de retraite.

Cette approche de planification de la retraite répondra aux questions suivantes:

• Savez-vous quels sont vos droits de cotisation au REER?
• Avez-vous évalué votre coût de vie annuel à la retraite?
• Quel montant de capital produira ce revenu?
• Savez-vous quelles seront vos sources de revenu à la retraite?
• Vos revenus seront-ils suffisants pour maintenir le coût de vie que vous désirez?
• Quel effet aura l’inflation sur votre revenu de retraite?
• Comment puis-je augmenter mon revenu de retraite, tout en profitant de la vie aujourd’hui?

Pour transmettre un héritage à sa famille et à ses amis en évitant certains impôts et tout retard administratif, il est important de bien planifier. Votre plan successoral dépend de votre situation individuelle. En prenant les dispositions nécessaires dès maintenant, c’est vous qui décidez de la façon de subvenir aux besoins de vos proches. Prenez le temps de penser à la façon dont vous pouvez établir votre propre plan successoral pour qu’il reflète ce qui vous tient le plus à cœur, à vous et à vos proches.

Des raisons de planifier votre succession:

• La planification successorale vous aide à conserver votre argent pour vos héritiers.
• Réduit au minimum les impôts sur le revenu.
• Prévoit les dons de bienfaisance et fait part de vos volontés quant au soin de votre personne,
  particulièrement aux traitements médicaux en phase terminale et au don d’organes.
• Permet de fractionner le revenu, ce qui est avantageux sur le plan fiscal.
• Permet de distribuer votre actif comme vous l’entendez, de mettre des fonds de côté pour couvrir
  les frais funéraires et de maintenir le niveau de vie de votre famille à court et à long terme.
• Permet de garantir la continuité de l’entreprise dont vous êtes propriétaire.
• Permet de choisir les personnes qui exécuteront vos dernières volontés et qui s’occuperont de vos enfants mineurs.